Er is gebruikgemaakt van de volgende 3 indicatoren:

• Structureel opmerkelijk hoge winst;
• Uitgekeerde dividend uit zorggeld;
• Opgelegde maatregelen van de IGJ voor het leveren van slechte zorg.

De pointerlijst kan worden beschouwd als een signaal van verhoogd risico op zorgfraude bij de betreffende zorgaanbieder; het is geen bewijs. Een IGJ-maatregel voor het leveren van slechte zorg is ernstig, maar niet per definitie een fraudesignaal. Er is geen afgesproken percentage in de zorg van ‘verantwoorde winst’ (gemiddelde is 2%). Er zijn wettelijke kaders in de maak over het uitkeren van dividend, maar daarover is nog veel discussie. De VNG heeft een kritische reactie gegeven op het wetsvoorstel dat hierover in de maak is, onder meer omdat de WIBZ niet voor de Wmo gaat gelden. 

Als een aanbieder niet op de lijst staat, wil het niet zeggen dat die aanbieder daarmee automatisch bonafide is. Pointer zegt zelf: ‘bedrijven met een lage score gaan misschien zo slim te werk, dat ze niet aanslaan op onze indicatoren.’ Een fenomeen zoals ZZP-ers die werken met een vals diploma en op die manier 12.000 euro in de maand verdienen zonder goede zorg te leveren, staan niet in de pointerlijst. Het is risicovol voor gemeenten om te zeggen dat er geen zorgfraude voorkomt als er geen gecontracteerd zorgaanbieder op de lijst staat. Als processen en controles niet goed zijn ingericht kunnen criminelen makkelijk door de mazen heen glippen.